国际金融中心，上海最有机会
在国际金融中心城市的竞逐中，可以看到很多亚洲城市的身影，谢国忠坦言，和上海相比，其他城市没有太大的机会。金融中心一般需要有庞大的内需经济来支持，像伦敦、纽约都是这样，东京当时没有把金融中心建立起来，应该说一方面是制度不灵活，另一方面就是没有解决好内需经济的问题。
目前来说，上海已经具备了建成金融中心比较好的条件，谢国忠认为，要进一步迈向国际金融中心，金融的开放程度就要提高，上海首先可以做的，就是以优惠的税收等政策，引入大量国际基金经理，以上海为基地，进行全球市场投资，并管理国际资本。国际基金经理做交易，很简单，只要一个场所、一台电脑，就可以操纵上亿的资本。在纽约，在伦敦做交易，或在上海做交易，对这些国际基金经理们来说，并无太大区别。但对上海来说，吸引了这些基金经理来这里做交易，也就会集聚一大批专业的金融中介服务机构，自动形成一个体系；此外，基金经理来了，还会雇佣当地人做助手，10年后，这些人就会成为基金经理，金融人才的培养基地会在这样的过程中得以建立。在他看来，金融中心的核心一个是体制，一个是人才。
那么，如何吸引这些基金经理们？优惠的税收政策，如免税或很低的税负，自然是最大的吸引力所在。“听说，英国等国家目前正在采取一些加税的举措，我认识的一些基金经理都不满意，考虑搬走，这也为上海吸引国际基金经理提供了较好的时机。机会很多，要靠自己去争取。”谢国忠大胆建议，希望上海能够成立金融特区。像当年中国成立经济特区一样，可以借鉴经济特区的一些做法，发展“两头在外”的金融业，吸引国际资本，并参与国际市场。
陆家嘴论坛，恰逢其时
正在上海举行的“陆家嘴论坛”，主题为“世界眼中的中国金融”。而中国金融对世界的影响，究竟几何？谢国忠坦言，从目前来看，中国金融影响世界最主要的因素，来自外汇储备。中国上万亿元的外汇储备，投向海外的国债市场，在很大程度上影响着美国等市场的国债利率。不过，他认为，目前外汇储备的海外投资太过单一，风险也相对较大，外汇储备投资应该更加多元。
除了外汇储备海外投资这一因素，就资本市场而言，谢国忠认为，对世界的影响不大。因为目前中国的资本市场基本上是不开放的。即便有外资QFII参与，也是极小的比例，通过这些外资来间接影响海外市场，可能性不大。
不过，谢国忠肯定了此次“陆家嘴论坛”，他认为，论坛的举行，对提升上海的知名度很有帮助，是建立金融中心的当务之急。但真正要推进上海金融中心建设，具体的措施还要跟上。他建议，上海可以考虑成立像中金公司一样的投行机构，多建立几家，支持上海金融市场的发展，还要多开市场，把市场搞活，这些需要中央支持上海，上海则要把金融当作上海经济发展的头等大事。
次贷危机，还要时间消化
次贷黑洞让人们充分认识到金融是把双刃剑，运用得当，可以长袖善舞，一旦失控，也可以带来毁灭性的打击。
“在美国‘次贷危机’席卷全球的背景下，中国金融市场要完全置身于风险之外是不可能的，核心问题是怎样避免放大效应、杠杆效应，如何管理和控制好风险。”谢国忠认为，美国次贷危机的发生，本身就与其货币政策和金融监管的太宽松密不可分。虽然，在美联储出手救市，填补了大银行的资金漏洞后，目前，“次贷危机”最糟糕的时刻已经过去，但美国市场调整离“到位”，还有比较长的距离，至少还需要1年到2年的时间。
那么，金融中心的建设能否将抵御风险的能力增强？谢国忠的回答是肯定的。金融中心能将流通变好、产品多样化，只要加强监管和风控，还是能够带来很大的价值的。
关于目前金融界很关心的热钱问题，谢国忠的判断是，没有大家想象得那么严重，有点被夸大了。我看到的数字是外汇储备增长很快，但也可以看到的情况是民间的资金还是很缺，如果热钱很多，那么民间的融资成本不会那么高。“把热钱看作是制约中国经济的问题，我觉得不是那么回事。”
|
